В последнее время в российском законодательстве происходит столько изменений, что в некоторых из них уже можно даже запутаться. На данный момент в России ужесточили контроль практически за всеми сферами, действиями и прочими моментами. Например, контроль за операциями с деньгами стал более тщательным. Из-за этого обычные граждане могут стать заложниками серьёзных проблем. Рассказываем, с каким операциями людям стоит быть осторожнее, и за что сегодня блокируют карты.

Еще 1 октября 2020 года в силу вступили новые правила по контролю за операциями с денежными средствами. Только вот для многих этот момент открылся лишь сейчас, когда ни в чем неповинные люди стали сталкиваться с проблемами по блокировке карты.

Оказалось, что уже и так широкий перечень подозрительных действий с банковскими картами пополнился еще тремя новыми правилами. Теперь банки могут заблокировать банковскую карту в случае, если:

• производилась покупка цифровой валюты — подобные операции с осени 2020 года считаются подозрительными;
• со счета ИП перевели денежные средства на личную карту обладателя ИП;
• с одного и того же устройства (мобильный телефон, планшет, ПК) производились денежные операции от разных физических лиц.

За подобные действия банки блокируют карты, а обычный человек, так как не осведомлен новыми правилами, может даже не понять, что произошло.

Кроме того, ЦБ РФ отметил, что этот список не является четким и окончательным. Любая операция, которая по мнению банка покажется подозрительной, станет причиной блокировки карты.

Получается, что просто переведя деньги маме, вы можете получить проблемы в виде блокировки. Исправления проблемы иногда затягиваются на месяцы.